大和版 掲載号:2014年2月21日号 エリアトップへ

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知らないと損する生命保険活用法 TOPICS 今から備える相続税対策 取材協力/「エクセルライフ」

掲載号:2014年2月21日号

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 平成25年度の税制改正で、「相続」に不安を持っている方も多いのでは?「相続税を抑えたい」「家族の間で争いを防ぎたい」という声も。大和市つきみ野で20年以上の実績を持つ、保険代理店「エクセルライフ」の代表でファイナンシャルプランナーの伊藤英雄代表に話を聞いた。

えっ我が家も課税対象

 「平成27年1月から相続税の基礎控除が現行5千万円から3千万円に引き下げられ、これまで相続税なんて縁がないと思っていた家庭でも、相続税を支払わなければならなくなる可能性が高くなります」と伊藤代表。土地所有者の間では、節税対策として賃貸経営に踏み出す人もいるという。

生命保険は有効な切り札

 「ぎりぎりで相続税が発生する場合は、生命保険が有効です」と伊藤代表。死亡保険の非課税の限度額は500万円×法廷相続人の数。生命保険の控除額により相続財産の評価額を下げることができるという。受取人を指定することもできるので、遺産分割のトラブル回避に役立つ。また、子どもや孫への贈与した現金を活用し、生命保険に加入し、増やしたり、財産圧縮にも有効だ。

個別相談も随時

 契約者、被保険者、受取人によりかかる税率が変わるなど、相続税対策には専門知識と長期的な計画が必要不可欠。「相続税が発生するかどうか」「具体的に何からはじめたらいいのか」など相談を受け付けている。まずは気軽にお電話を。

■エクセルライフ

【フリーダイヤル】0120・507・357

(営)午前10時〜午後6時

大和市つきみ野4の3の7

エクセルライフ

大和市つきみ野4-3-7

TEL:0120507357

http://excellife.jp/

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https://daviusliving.jp

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